Биржевая торговляВыборка

Мани менеджмент

Мани менеджмент (англ. «money management») представляет собой систему управления капиталом инвестора, которая основана на ряде правил. Целью является контроль рисков и недопущение быстрой потери депозита.

Несоблюдение данных правил, что, к сожалению, характерно для подавляющего числа новичков, приводит к финансовым убыткам. Если же начинающий трейдер выучит основы и конкретные правила мани менеджмента, то сможет пройти процесс обучения с минимальными финансовыми затратами, либо вообще без убытков. Данная статья посвящена рассмотрению данного вопроса. Будет проведен краткий экскурс в тему с раскрытием основных принципов.

Немного теории

Для лучшего понимания сути настоятельно рекомендуется ознакомиться с теорией вопроса. Это позволит получить ответ на вопрос, зачем была создана такая «наука» как управление капиталом. Ее называют по-разному – «мани менеджмент», «риск-менеджмент» и т.д., но суть остается неизменной. Чтобы это понять, нужно для начала рассмотреть две составляющие успеха трейдера.

Итак, задачей трейдера является открытие прибыльной сделки на финансовом рынке. Для этого необходимо наличие достоверного прогноза относительно движения цены в будущем. Система законов и правил, по которым проводится анализ рынка, называется стратегией. Именно стратегия сообщает трейдеру, в какой конкретно момент следует входить в рынок, учитывая прогнозируемое направление движения цены.Однако одного прогноза недостаточно. Трейдер может с 99,9% вероятностью знать, куда пойдет цена – вверх или вниз. Но одного этого знания будет недостаточно для извлечения реальной прибыли в денежном эквиваленте. Для заработка потребуется открыть сделку. А трейдинг требует первоначальных денежных инвестиций. Поэтому перед трейдером встает второй не менее важный вопрос – «сколько денег вложить в сделку?». И именно следование стратегии мани менеджмента позволяет получить обоснованный и взвешенный ответ на данный вопрос.«Торговая стратегия» и «мани менеджмент» гармонично дополняют друг друга – это и есть настоящий трейдинг. Что-либо одно без другого будет представлять собой либо обычную аналитику рынка, либо подсчет имеющихся денег в кошельке без какой-либо возможности их приумножить. Итак, мы рассмотрели основы мани менеджмента, теперь можно переходить к практическим инструкциям.

Правила трейдинга согласно мани менеджменту

Перед тем, как приступить к рассмотрению конкретных торговых правил для трейдеров, следует понять основные принципы мани менеджмента. Главное – в сфере управления капиталом финансы измеряются в процентах, конкретные значения всегда относительны и проистекают из процентного соотношения. Поэтому считать, например, прибыль целесообразно всегда в процентах от инвестиции. Итак, рассмотрим два ключевых момента.

  1. Ограничение на максимальную инвестицию. Размер денежного вложения в одну торговую операцию следует определять, опираясь на текущий объем средств на депозите. Максимальная его сумма составляет не более 5% от баланса. Например, если на балансе аккаунта в торговой платформе находится $1000, то максимальная стоимость одного контракта будет равна 50 долларам. Это самое простое правило, которое можно понять без дополнительного изучения.
  2. Соотношение прибыльных и убыточных сделок. В трейдинге фиксированными контрактами данное значение приобретает ключевую роль. На большинстве торговых платформ убыток равен 100% от инвестиции, в то время как прибыль – в среднем от 60 до 90%. Из этого следует, что точка безубыточности смещена в сторону от стандартного соотношения 50/50 (1 к 1). Знание данного правила позволяет трейдеру рассчитать конкретное значение данного параметра для «точки безубытка». Имеется специальная формула расчета данного значения и готовая таблица мани менеджмента. Она приведена ниже. Также можно использовать специальный индикатор мани менеджмента, позволяющий автоматизировать данные расчеты.
Таблица мани менеджмента

 

Опираясь на данные показатели, трейдер может рассчитывать эффективность торговой стратегии. Например, на торговой платформе Binomo средний процент прибыли по контрактам составляет от 75 до 85%. Для VIP пользователей – до 89%, но это редкость. Это означает, что минимально допустимым соотношением прибыльных сделок к убыточным составляет 55/45. Это и есть точка безубытка. Все что свыше – это уже прибыль. Приведенную выше таблицу мани менеджмента можно для того, чтобы наглядно понимать значение точки безубытка в зависимости от процента прибыли.

Заключение

Эффективность мани менеджмента раскрывается только в момент его комбинации с торговой стратегией. Перед применением новой стратегии на реальном торговом счете опытные трейдеры тестируют ее в тренировочном режиме. Далее на основе соотношения прибыльных и убыточных сделок принимается решение относительно ее эффективности. При этом учитывается вся совокупность факторов.

Отметим, что торговая платформа Binomo позволяет пользоваться демо-счетом даже после того, как было совершено реальное пополнение. Переключение между режимами производится буквально двумя кликами мышки. Поэтому данная компания рекомендована не только новичкам, но и профессионалам.